江蘇一女行長被“終身禁業”,曾為前夫違規放貸1.26億

  11月6日,江蘇銀保監局連續發布4條處罰信息公開表,原廣發銀行南京分行水西門支行女行長周群,因與借款人串通違規發放貸款行為,遭到銀保監局“禁止從事銀行業工作終身”的行政頂格處罰,另有該行三名前員工也被禁業5年。

  


  周群被罰的原因是“對廣發銀行南京水西門支行與借款人串通違規發放貸款行為負有直接責任”,據記者從裁判文書網了解到,這位女行長給自己的前夫違規放貸超億元,其中貸款本金總計7600余萬元未收回,不僅自己鋃鐺入獄,還牽連該行朱守衛、牛鑫和胡立文三名員工遭受牢獄之災。

  違規放貸逾1.2億元

  還有7600余萬未收回

  據裁判文書網上公布的刑事裁定書顯示,原廣發銀行南京分行水西門支行女行長,因涉嫌犯違法發放貸款罪,于2016年10月18日被刑事拘留,同年11月25日被逮捕。

  


  裁定書顯示,2015年1月至6月,周群在擔任廣發銀行南京分行水西門支行行長期間,明知南京華特爾材料有限公司、江蘇雄國景盛石材有限公司、南京歐杭建材有限公司、南京合春全裝飾建材有限公司、南京優奇建材有限公司、南京典范建材裝飾有限公司、南京全凱建材有限公司、中建聯設備租賃股份有限公司系其前夫莊亞宏家族所控制或關聯的企業,不符合授信貸款條件,仍安排支行客戶經理朱守衛、牛鑫辦理授信貸款手續,故意不履行行長審查、審批職責,向8家企業違法發放貸款人民幣7668萬元。

  受行長周群的安排和影響,該行兩名員工朱守衛和牛鑫,未嚴格審查借款人借款用途、償還能力,也未嚴格審查擔保人償還能力、質押商票的價值以及實現質權的可行性,出具部分內容失實的貸款調查報告,分別向上述企業違法發放貸款3780萬元和3888萬元。

  時任廣發銀行南京分行小企業授信管理部總經理的胡立文,事先同意周群提出的“打擦邊球”“形式合規”的貸款擔保方式,在授信貸款審批過程中,對保證人償還能力、質押商票的價值以及實現質權的可行性未嚴格審查,涉及違法發放貸款4968萬元。

  據統計,在周群授意下,廣發銀行共向前夫控制的不符合授信貸款條件的8家企業違規發放貸款合計1.26億元。雖然其中部分貸款到期后歸還了本息,但又在同一授信期限內貸款4950萬元,目前上述貸款本金總計7600余萬元未收回。

  2016年10月17日至18日,周群、牛鑫、朱守衛、胡立文分別被抓獲歸案。

  


  圖自VCG.COM,圖文無關

  為前夫違規放貸管理公司

  “中國好前妻”被判刑8年

  裁判書顯示,周群與莊亞宏2007年結婚,2009年離婚,她在結婚期間知道莊亞宏開了典范公司。2014年周群得知華特爾公司是莊亞宏公司老員工高某和他妻子孫某代持股,實際控制人是莊亞宏;中建聯公司法人是莊亞宏妹夫的弟弟王國富。

  2014年下半年,莊亞宏被淮南警方通緝,周群開始頻繁出入莊家公司所在的金峰大廈32樓。證人證言表明,2014年由于建材市場不景氣虧損很多錢,莊家旗下的公司只能貸款來還前面的舊貸款。

  2014年10月前后,周群到莊家的公司開了員工大會,開始管理莊亞宏實際控制的公司。周群與公司副總計某等人商量,讓他們還上貸款再續貸。

  證人證言還指出,莊亞宏通過親戚、信得過的員工來掛名實際控制了中攀、歐杭、典范等幾十家公司,其中很多公司其實是同一套人馬,在同一個地方經營,建立這些公司的目的是為了提高投標中標率,以及方便從廣發銀行貸款。

  要做貸款時,周群會到公司來看哪些公司可以貸款,其會安排財務人員提供財務報表,如果企業資產負債表、損益表不符合貸款條件,其會安排鄧某等人修改。

  據朱守衛、牛鑫供述,他們在2014年5月擔任客戶經理期間,好幾筆貸款業務都是周群拉來的,周群提出這幾家企業她比較了解,沒有什么問題,有問題她承擔,因此對借款主體放松了審查,對于商票質押擔保貸款沒有核實出票單位的支付能力,對于提供擔保的企業也沒有核實還款能力。

  每有涉及前夫莊亞宏家族公司的貸款申請,身為行長的周群均會在審查表中簽署諸如“實際控制人從業經驗豐富,盈利模式邏輯合理,資金用途合規,家庭財產情況良好”等100%同意授信的意見。牛鑫供述,對于商票質押的出票人其提出要“雙額度管理”,周群讓其不要管。

  南京市建鄴區人民法院一審判決認為,周群、朱守衛、牛鑫、胡立文違反國家規定發放貸款,數額特別巨大,其行為均已構成違法發放貸款罪。其中,朱守衛、牛鑫歸案后如實供述各自罪行,系坦白,依法從輕處罰,胡立文主觀惡性相對較小、案件參與度較低,對其適用緩刑。

  周群被判處有期徒刑8年,并處罰金人民幣10萬元;朱守衛和牛鑫犯分別被判處有期徒刑2年10個月和2年8個月,并處罰金人民幣3萬元;胡立文判處有期徒刑3年,緩刑4年,并處罰金人民幣5萬元。

  此后雖然周群不服一審上訴,江蘇省南京市中級人民法院駁回上訴,維持原判。




(責任編輯:張玲玲)
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